Закупка ·
Платёжный календарь закупок телефонов: как увидеть кассовый разрыв
Как составить платёжный календарь магазина телефонов: поступления и выплаты по датам, учебный кассовый разрыв и проверка закупки до оплаты партии.
Партия телефонов может выглядеть выгодной по разнице между закупкой и продажей, но денег на оплату поставщику в нужный день может не хватить. Платёжный календарь показывает последовательность денежных поступлений и выплат. Он помогает проверить, обеспечен ли каждый запланированный платёж.
Ниже — учебный расчёт для ручной таблицы. Он не определяет налоговый учёт, условия кредита или обязательства по конкретным договорам. Все суммы вымышлены; будущая продажа не считается уже полученными деньгами.
Чем календарь денег отличается от расчёта прибыли
Наценка и маржа описывают соотношение цены и затрат. Платёжный календарь отвечает на другой вопрос: какие деньги будут доступны к дате выплаты. Заявка покупателя, стоимость товара на складе и положительная разница цен не равны остатку денег на счёте.
Начните с проверенного доступного остатка на дату расчёта. Поступления и выплаты записывайте на ожидаемые даты фактического движения денег. Подход к планированию по банковским данным и последовательному остатку описан у BDC в материале о платёжном планировании, проверенном 21 октября 2026 года.
Отдельно отмечайте факт, подтверждённый план и предположение. Сумму заявки с витрины можно сохранить как контекст, но она не подтверждает поступление оплаты. Переводы между своими счетами не добавляют денег в общий календарь, если оба счёта уже включены в начальный остаток.
Учебный пример: итог положительный, денег в середине не хватает
До начала планового периода доступно 150 000 ₽. За партию нужно заплатить 160 000 ₽ в первый день, ещё 20 000 ₽ других обязательных выплат приходятся на второй. Поступление от покупателя на 100 000 ₽ ожидается только в третий день. Других движений в примере нет.
| День | Поступления | Выплаты | Расчётный остаток |
|---|---|---|---|
| Начало | — | — | 150 000 ₽ |
| Первый | 0 ₽ | 160 000 ₽ | −10 000 ₽ |
| Второй | 0 ₽ | 20 000 ₽ | −30 000 ₽ |
| Третий | 100 000 ₽ | 0 ₽ | 70 000 ₽ |
Остаток дня = остаток предыдущего дня + поступления − выплаты. Отрицательные суммы в таблице — признак необеспеченного плана, а не возможность реально потратить деньги без источника. Наибольшая нехватка в этом примере — 30 000 ₽ до поступления третьего дня.
Положительные 70 000 ₽ в конце не устраняют дефицит первых двух дней. Если поступление сдвинется на четвёртый день, дефицит сохранится дольше. Если в один день сначала нужно заплатить, а деньги придут вечером, дополнительно проверьте последовательность внутри дня: итог по дню может скрыть временную нехватку.
Какие строки включать в календарь
Для каждой операции запишите дату, контрагента или назначение, сумму, направление движения, основание, степень подтверждения и ответственного. Включайте оплату партии, доставку, согласованные доплаты и другие запланированные выплаты бизнеса. Уже оплаченный расход не списывайте повторно: он учтён в текущем остатке.
Если заказ оплачивается частями, заведите отдельные строки по датам. Не ставьте всю стоимость покупки в один день только потому, что это одна партия. Для планируемых поступлений сохраняйте, откуда взялись сумма и дата: договорённость с покупателем или пока лишь предположение о продаже.
Для валютного платежа укажите валюту и основание пересчёта в валюту календаря. Не используйте случайный курс из старой переписки. Перечень затрат партии отдельно разбирается в статье о полной стоимости закупки; здесь важно также распределить выплаты по времени.
Что проверить до нового заказа поставщику
Добавьте планируемую закупку в календарь и найдите минимальный остаток на всём горизонте, а не только в последней строке. Проверьте, какие поступления ещё не подтверждены, какие выплаты уже согласованы и есть ли расходы, не попавшие в таблицу. Запас денег на отклонения задавайте по своей ситуации, без универсального процента.
Если план не обеспечен, обсудите допустимые изменения до принятия новых обязательств: размер ещё не согласованной партии, дату получения или условия платежа. Согласованные выплаты нельзя просто перенести в таблице без договорённости. Источник недостающих денег отражается отдельной подтверждённой строкой; отрицательный остаток не исчезает от нового названия операции.
Проверьте и сценарий задержки ожидаемого поступления. Для товара под заказ обещание покупателя и деньги на счёте — разные состояния. Не закрывайте дефицит будущей перепродажей, дата которой пока неизвестна.
Как вести календарь рядом с Prodamat
В Prodamat можно работать с предложениями поставщиков, заявками и остатками склада. Сохранённая сумма заявки не является банковской выпиской, а статус «Продажа» сам по себе не подтверждает приход денег. Готового платёжного календаря с банковскими остатками и денежными операциями в кабинете нет.
Расчёт ведите в своей таблице по фактическим остаткам и подтверждённым условиям. После каждого изменения обновляйте даты и суммы, сохраняя отличие плана от факта. Если изменилась цена после заявки, сначала уточните условия сделки, затем меняйте соответствующие строки календаря.
Результат проверки — список обеспеченных платежей и явно видимых нехваток по датам. Это основание для согласования следующей закупки; сам календарь не создаёт финансирование и не подтверждает оплату.